La gestion de la comptabilité après la connexion
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      Comment gérer une carte bancaire à débit différé connectée avec Bankin

      Les écritures du compte courant et de la carte bancaire seront dans deux comptes 5121 séparés. Voici comment gérer cela au quotidien.

      1) Principe

      Quand une banque avec CB à débit différé est connectée à Inqom via Bankin', deux lignes apparaissent dans la page "Gestion des banques" :

      - Le compte courant

      - La CB à débit différé

      numero_compte

      2) Fonctionnement

      Le fonctionnement est le suivant : le détail des transactions CB est comptabilisé dans le 5121 de la CB à débit différé, et l'écriture globale du montant des transactions est comptabilisé dans le 5121 du compte courant.

      La contrepartie de cette écriture dans le compte courant est par défaut dans un 473 lorsqu'Inqom la génère. Elle doit être réaffectée dans le 5121 de la CB, et être lettrée avec toutes les lignes associées de ce compte. Pour réaffecter cette ligne, dans l'onglet Journal : cliquer une fois sur la ligne puis cliquer sur l'icône réaffecter (plus d'informations : Les réaffectations comptables)

      3) Exemple

      Le compte courant est débité le 30/04 pour toutes les dépenses réalisées entre le 31/03 et le 29/04.

      Dans le 5121 de la CB, on retrouvera chaque ligne comptable correspondant à une dépense CB à la date de transaction. Par exemple :

      Date Compte  Libellé Débit Crédit Lettrage
      10/04 4011MEUBLES Achat meubles 300    
      10/04 5121CB Achat meubles   300 A
      15/04 4011RESTAU Restaurant 100    
      15/04 5121CB Restaurant   100 A
      22/04 4011FOURNITURES Fournitures 50    
      22/04 5121CB Fournitures   50 A

       

      Dans le 5121 du compte courant, on aura une écriture au 30/04 de 450€ (total des transactions d'avril ci-dessus). La contrepartie sera à réaffecter dans le 5121 de la CB et sera lettrée avec les 3 transactions de ce mois (lettrage A) :

      Date Compte Libellé Débit Crédit Lettrage
      30/04 5121CB Facture carte mensuelle 450   A
      30/04 5121BQ Facture carte mensuelle   450  


      Selon les banques, la transaction totale mensuelle pourra également apparaitre dans le compte de la CB. Il faudra alors utiliser le compte 58 et le lettrer, comme ci-dessous : 

      Date Compte Libellé Débit Crédit Lettrage
      30/04 5121CB CB - Facture carte mensuelle 450   A
      30/04 58 CB - Facture carte mensuelle   450 B
      30/04 5121BQ Facture carte mensuelle   450  
      30/04 58 Facture carte mensuelle 450   B